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La finanzas integradas B2B está revolucionando las redes de distribución al permitir a los distribuidores ofrecer soluciones instantáneas de crédito y financiación directamente en sus plataformas de venta. Esta integración no solo acelera los procesos de transacción, sino que también mejora la gestión del flujo de caja tanto para los distribuidores como para sus clientes, lo que se traduce en un crecimiento significativo del volumen de ventas y de la eficiencia operativa.

 

"Cómo las finanzas integradas
están transformando el comercio B2B".

McKinsey Quarterly (02/2023)

Puntos claves del ebook

01

Las fuentes de ingresos sin explotar están ahí para aprovecharlas

Las soluciones de financiación personalizadas no son nuevas, pero la mayoría de las empresas no disponen de la tecnología o los conocimientos necesarios para sacar partido de sus relaciones en redes existentes. Si lo hicieran, se darían cuenta de que las finanzas integradas en los circuitos comerciales existentes podría generar nuevos ingresos:

"Las empresas pueden crear un ecosistema financiero completo, impulsar la satisfacción de los comerciantes, mejorar la fidelidad y establecer un flujo de ingresos constante y escalable".

02

Las finanzas integradas fomentan una mayor retención

La integración de servicios financieros como los pagos y los préstamos en las ofertas básicas, junto con la recopilación y el análisis de datos, mejora las oportunidades de ventas cruzadas y de ventas adicionales al ofrecer soluciones personalizadas que satisfacen las necesidades específicas de cada negocio:

"La oferta global se hace más atractiva y fomenta la fidelidad de los comerciantes, ya que acceden a un paquete completo que simplifica la gestión de sus finanzas y su eficiencia operativa sin necesidad de hacer malabarismos con varios proveedores."

03

Las empresas pueden desbloquear fácilmente el crecimiento sostenible

El crecimiento empresarial a partir de ofertas básicas puede estancarse en mercados altamente competitivos. Una de las pocas formas en que las empresas pueden ganar cuota de mercado e impulsar el crecimiento es incorporando servicios financieros:

"Aprovechando los datos de ventas en tiempo real de los sistemas de punto de venta, las empresas pueden optimizar las estrategias de precios de forma dinámica, al tiempo que ofrecen descuentos y promociones personalizados que impulsan el compromiso de los clientes y fomentan los negocios nuevos/repetidos."

04

Las empresas pueden apropiarse más de las relaciones financieras en la distribución

La desintermediación de los servicios financieros permite a las empresas integrar los pagos y los préstamos directamente en sus operaciones, reduciendo su dependencia de los bancos tradicionales:

"La empresa no sólo capta más valor y control sobre el proceso de transacción, sino que se posiciona como proveedor integral tanto de productos como de servicios financieros, reforzando la fidelidad de los  comerciantes y fomentando relaciones a largo plazo que son mutuamente beneficiosas".

A medida que se generalizan las finanzas integradas B2B, las redes de distribución se beneficiarán de una mejor comprensión de los datos y del análisis predictivo, que permiten una previsión de la demanda y una gestión del inventario más precisa. Este cambio no solo reduce el exceso de existencias y los costes asociados, sino que también garantiza que los distribuidores puedan satisfacer las necesidades de los clientes con mayor eficacia, impulsando la eficiencia general de la red.

"El futuro de las finanzas B2B integradas en en las cadenas de suministro"

Forrester Insights (05/2023)

Datos y cifras

$174 billones

Estimación de los pagos B2B anuales que se realizarán en todo el mundo en 2030.

Fortune

£9,7 millones

Posible aumento de los beneficios con la banca integrada.

Clear.Bank

94%

Empresas que creen que aliviar las restricciones del capital circulante puede estimular el crecimiento.

Citi

50%

Distribuidores de Norteamérica que adoptan análisis avanzados para mejorar la cadena de suministro.

McKinsey

Se espera que la integración de los servicios financieros en las redes de distribución agilice el proceso de adquisición, ofreciendo soluciones de préstamos integradas que reduzcan las barreras de compra para los clientes más pequeños. Esto democratizará el acceso a productos y servicios esenciales, ampliando la base de clientes e impulsando el crecimiento de los ingresos de los distribuidores.

"B2B Embedded Finance: Un catalizador para la transformación de la red de distribución"

Informes Gartner (03/2024)

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Todos los meses publicamos artículos sobre las finanzas integradas B2B, en los que explicamos los entresijos del concepto, cómo funciona y qué ocurre en el mercado.

Acerca de Toqio

Toqio da a las empresas acceso a herramientas financieras que transforman el valor de sus redes de distribución para el crecimiento, la eficiencia y la resiliencia. No estamos convirtiendo a las empresas en bancos, sino permitiéndoles convertirse en la conexión entre sus comerciantes y las instituciones financieras en busca de nuevas oportunidades, desbloqueando el flujo de capital, mejorando la liquidez y creando canales financieros nuevos y apropiables en sus redes.

Creemos que con el socio adecuado, las empresas pueden aprovechar todo el potencial de la financiación integrada en una plataforma de orquestación totalmente configurable, aprovechando las enormes posibilidades de crecimiento que yacen latentes en sus redes.

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